よくあるご質問・FAQ｜フィデリティ投信

1. Ｑ

   フィデリティ投信の設定・運用するファンドを教えてください。

2. Ｑ

   フィデリティ投信のファンドは、どこで買えるのですか？

3. Ｑ

   ボトム・アップ・アプローチとは何ですか？

4. Ｑ

   ファンドの運用状況を入手したいのですが。

5. Ｑ

   ファンドの中には、「為替ヘッジ」コースがあるものもありますが、「為替ヘッジ」とは何ですか？

6. Ｑ

   運用額が極端に少なくなると、ファンドの運用を中止することがあるのですか？

7. Ｑ

   ファンドを今日買う場合、今朝の日経新聞に掲載されている基準価額で買えるのですか？

8. Ｑ

   基準価額と解約価額の関係を教えて下さい。

9. Ｑ

   海外の株式や債券に投資するファンドを購入する場合、基準価額はいつの市場を反映するのですか？

10. Ｑ

    ベンチマークとファンドの基準価額の動きが違うのはどうしてですか？

11. Ｑ

    海外に投資するファンドの基準価額を計算するのに、為替はいつのものを使うのですか？

12. Ｑ

    ファンドで保有している株式が気配値で終わった場合、評価はどのようになるのですか？

13. Ｑ

    ホームページの基準価額はいつ更新されるのですか？

14. Ｑ

    ホームページ上の基準価額のデータをダウンロードすることはできますか？

15. Ｑ

    分配金の額はどのようにして決まるのですか？ たとえば基準価額が13,000円であれば、3,000円の分配金が出るのですか？

16. Ｑ

    なぜ、分配金を支払わないファンドがあるのですか？

17. Ｑ

    分配金をもらうには、いつまでにファンドを買えばいいのですか？

18. Ｑ

    分配金をもらうのに、投資期間は関係するのですか？

19. Ｑ

    フィデリティ投信が万が一倒産したら、ファンドはどうなるのですか？

1. Ｑ

   フィデリティ投信の設定・運用するファンドを教えてください。

2. Ａ

   ファンド一覧をご覧ください。

1. Ｑ

   フィデリティ投信のファンドは、どこで買えるのですか？

2. Ａ

   販売会社情報をご覧ください。
   ファンドから販売会社をお探しの方は販売会社情報の「ファンドから探す」をクリックして下さい。

1. Ｑ

   ボトム・アップ・アプローチとは何ですか？

2. Ａ

   企業訪問を中心にした徹底的な個別銘柄の調査、分析に基づいて銘柄を選択し、ポートフォリオを構築する方法です。

1. Ｑ

   ファンドの運用状況を入手したいのですが。

2. Ａ

   運用状況については、ファンド・基準価額一覧＞運用実績・チャートをご覧ください。

1. Ｑ

   ファンドの中には、「為替ヘッジ」コースがあるものもありますが、「為替ヘッジ」とは何ですか？

2. Ａ

   一般に、外貨建て資産へ投資する場合、外貨建てで高収益を獲得できたと しても、為替の変動（例えば円高）により、円建てに直した収益は目減りしてしまったり、損失が出てしまったりすることがあります。
   このような事態を避けるために、外貨建て資産へ投資すると同時に、一定の為替レートで外貨と円貨を交換する契約を結び、為替の変動による損失（為替リスク）を回避することを為替ヘッジ（ヘッジとは英語で回避するという意味）と言います。

   但し、投資する通貨と日本円の金利水準の関係にもよりますが、為替ヘッジにはコストがかかり、このコストがファンドの運用実績に影響を与えるケースもあります。

1. Ｑ

   運用額が極端に少なくなると、ファンドの運用を中止することがあるのですか？

2. Ａ

   目論見書には、口数が一定数を下回ると、信託を終了させることができる旨の文言が入っておりますが、これは口数が減ってしまったら直ちにファンドの運用をストップするという意味ではありません。

   運用を止める場合には、

   1. 顧客の利益が損なわれないかどうかを判断し、
   2. 受託会社と協議を行い、
   3. 監督官庁に届ける、

   というプロセスをたどります。

1. Ｑ

   ファンドを今日買う場合、今朝の日経新聞に掲載されている基準価額で買えるのですか？

2. Ａ

   いいえ。
   国内に投資するファンドの場合は、翌日の日経新聞紙上に掲載される基準価額にて購入することになります。

   投資信託の基準価額決定はブラインド方式と呼ばれ、申込当日のファンドの基準価額は、取引終了後に計算されます。

   したがって、申込日（約定日）の夜以降にならないと基準価額は判明しません。
   なお、海外に投資を行うファンドについては、約定日は申込日の翌営業日、基準価額が新聞に掲載されるのは申込日の翌々営業日となります。

1. Ｑ

   基準価額と解約価額の関係を教えて下さい。

2. Ａ

   基準価額とは、投資信託の受益権1口当りの純資産総額 (時価）（＝純資産総額÷受益権口数）であり、解約価額とは基準価額から信託財産留保額を差し引いた価額です。

1. Ｑ

   海外の株式や債券に投資するファンドを購入する場合、基準価額はいつの市場を反映するのですか？

2. Ａ

   現地時間での申込受付当日に当たる市場の終値を反映します。

1. Ｑ

   ベンチマークとファンドの基準価額の動きが違うのはどうしてですか？

2. Ａ

   フィデリティ投信の運用するファンドは、ボトム・アップ・アプローチに基づいており、徹底した企業調査・訪問による分析に基づいて個別銘柄の選定を行います。

   ベンチマークの採用銘柄とファンドで組み入れている銘柄は必ずしも同じではありませんので、ファンドの基準価額がベンチマークとまったく同じ動きをすることはありません。

   なお、各ファンドはベンチマークを上回る運用成果を上げることを目標としていますが、ベンチマークとの連動を目指すものではありません。

1. Ｑ

   海外に投資するファンドの基準価額を計算するのに、為替はいつのものを使うのですか？

2. Ａ

   約定日の午前10時、株式会社三菱東京UFJ銀行が発表する仲値を用いて計算しております。

1. Ｑ

   ファンドで保有している株式が気配値で終わった場合、評価はどのようになるのですか？

2. Ａ

   原則として、直近についた株価を採用しています。ただし、株価が10％以上下落した場合は、その気配値を採用しています。

1. Ｑ

   ホームページの基準価額はいつ更新されるのですか？

2. Ａ

   弊社ホームページ上のファンド基準価額は、通常午後8時30分頃に更新されます。

1. Ｑ

   ホームページ上の基準価額のデータをダウンロードすることはできますか？

2. Ａ

   現在のところ、データをダウンロードしていただくことはできません。

1. Ｑ

   分配金の額はどのようにして決まるのですか？ たとえば基準価額が13,000円であれば、3,000円の分配金が出るのですか？

2. Ａ

   分配金の額については、各ファンドの分配方針に基づき、決算時点での市況動向、基準価額の水準などを総合的に判断して決められています。

   ファンドは必ずしも分配を行うというわけではなく、また、10,000円を超過した部分が分配金となるわけでもありません。

1. Ｑ

   なぜ、分配金を支払わないファンドがあるのですか？

2. Ａ

   分配金の支払いについては、各ファンドの分配方針に基づき、決算時点での市況動向、基準価額の水準などを総合的に判断して決定しています。

   フィデリティでは基本的に、株式に投資し長期的な信託財産の成長を目指すファンドについては、分配を大量に払い出すよりも、投資を続け、信託財産の成長を最大限に目指すことが「お客さまの利益を最優先する」ことになると考えております。
   以下がその理由です。

   株式ファンドで分配金の支払いを行うためには、保有株式を売却して現金化する必要があります。
   さらに、お支払いした分配金を再投資していただく場合には、売却した証券と同じ証券を再び買い戻すことになります。

   このように売買が増えると、取引コストが増大し、パフォーマンスの低下につながりかねません。
   こうした結果を極力避けるためにも、フィデリティでは分配金の支払いについては慎重に考えております。

1. Ｑ

   分配金をもらうには、いつまでにファンドを買えばいいのですか？

2. Ａ

   決算日の前営業日までに約定していただいたファンドについて、分配金をお受け取りになることができます。

1. Ｑ

   分配金をもらうのに、投資期間は関係するのですか？

2. Ａ

   投資期間にかかわらず、一口当たり同額の分配金を受け取ることができます。

1. Ｑ

   フィデリティ投信が万が一倒産したら、ファンドはどうなるのですか？

2. Ａ

   お客様のファンドは、信託銀行に分別保管されていますので、万が一の場合にも、信託財産は保護されます。

正確な情報を掲載するよう努めていますが、その正確性について保証するものではありません。詳細は「フィデリティ投信公式サイト」にてご確認ください。